CFP®俱樂部-理財顧問的交流空間

外溢保單將健康行為與保費誘因結合，被視為壽險業從「事後理賠」走向「事前預防」的重要轉折。投保意願卻仍不到 35%。本集我們再次邀請淡江大學風管系副教授 郝充仁老師，深入解析外溢保單的本質、投保瓶頸、未來商品設計方向與顧問在財務建議中的角色定位。 在本集節目中你會聽到—— ✅ 外溢保單三大核心：風險理財、風險控制、生態圈 ✅ 民眾為何不買？保費折讓不足、理念太新、配套不全 ✅ 外溢保單能否降低醫療險損失率？與人口老化有何關聯？ ✅ 未來商品趨勢：健康管理主導、非保證費率結合 IFRS 17 ✅ 未來 3–5 年的關鍵發展：電子生態圈、體驗式行銷、認知普及 --Hosting provided by SoundOn

川普在四月掀起新一波關稅戰，全球市場動盪，台灣壽險市場也遭到波及。保單貸款暴增、解約潮浮現，出現罕見的「逆中介」現象。 本集我們邀請淡江大學 風險管理與保險學系副教授 郝充仁，深度解析壽險業的資產負債結構、美元曝險風險、以及 IFRS 17 對商品與費率帶來的全面衝擊。 在本集節目你會聽到—— ✅ 為什麼川普的關稅風暴會讓台灣壽險業出現「逆中介」？ ✅ 壽險最大隱性風險：台幣負債 × 美元資產 × 匯率變動 ✅ IFRS 17 如何讓壽險更透明？醫療險為何可能全面調漲？ ✅ 未來 3–5 年壽險市場的關鍵：金控化、商品精緻化、非保證費率成主流 理財顧問又該如何在巨變之中成為客戶最重要的風險管理夥伴？ --Hosting provided by SoundOn

許多長輩早年用一兩百萬買下的房產，經過公告現值調整與區域發展後，如今可能已是千萬、甚至上億的資產。 但多數家庭卻不知道：真正的傳承難題，不只房子，更是稅負與分配。 在本集中，羅澤鈺會計師將帶你深入了解： ✨公寓、華廈、透天的土地持分差異 ✨公告現值十年暴漲帶來的傳承衝擊 ✨房地合一 1.0 → 2.0 你一定要懂的稅制變化 ✨父母沒有立遺囑時最常見的爭議與破口 ✨理財顧問如何用「盤點」協助客戶提前準備 不動產傳承，是理財顧問最需要切入的核心議題。只要數字長出來，就能看見問題，也能找到解方。 --Hosting provided by SoundOn

台股屢創新高，許多中小企業主、創業者，手上的股權價值早已翻了數十倍，從「面額十元」變成上億資產，但不少人仍不知道自己已是高資產族群。本集邀請羅澤鈺會計師，帶大家從實務角度認識： ● 台股創高下的隱形資產 ● 傳承上最常見的盲點 ● 子女不接班時的經營權問題 ● 為何理財顧問「勇於開口」如此重要 ● 數字算出來，就能真正開始討論傳承 如果你正在協助客戶規劃家庭資產、退休或傳承，這集會帶給你全新的視角與方法。立即收聽，讓你更懂企業主背後的真正需求。 --Hosting provided by SoundOn

在保險談保障已經不稀奇的年代，台灣壽險業正朝「資產管理」全面升級。亞資中心上路後，富邦、國泰、南山等壽險三雄紛紛布局高雄金融專區，從保單質借、保費融資，到國際保險 OIU 跨境配置，高資產客戶已經不只是在買「保單」，而是在打造全球財富架構。 本集《CFP®俱樂部》邀請
銘傳大學資訊應用與金融保險學系 盧榮和 博士，帶我們理解：
壽險業如何從「賣保險」走向「幫你管理資產」，以及 CFP®理財顧問如何在這場跨境財富管理浪潮中，成為關鍵推手。 --Hosting provided by SoundOn