傳承其實很現實

傳承其實很現實

俊德Talks

有人寫了遺囑,卻被判無效;
有人提早過戶房產,結果晚年無家可歸;
有人認為保單分配公平,卻讓兄弟反目……

我是俊德,一位常常站在家庭爭產現場的保險業務。
在《傳承其實很現實》,我會講給你聽:這些事,真的會發生。

讓你提早想清楚、做對選擇,
也教你如何用保險,預防未來的傳承爭議。

每週更新,記得訂閱。
IG: 富邦俊德|@hd022311

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所有集數

EP28|分年贈與的差別在哪?現金、房產、保單三種做法風險解析

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🄴 傳承其實很現實

你以為每年244萬免稅額,就可以輕鬆把財產分給孩子?其實分年贈與方式不同,背後的風險、稅金與控制權差很多!這集我會帶你拆解三種最常見的做法:- 用現金贈與,最容易失去控制權- 用房地產贈與,還有土增稅、契稅、房地合一稅要注意- 用壽險保單贈與,能保留彈性與掌控權,還可能放大資產傳承不是你送得出手就好,而是送得安心、給得明白。今天的內容特別適合退休族、家有子女的父母收聽!小額贊助支持本節目: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo留言告訴我你對這一集的想法: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo/commentsPowered by Firstory Hosting

EP27|幫孩子做資產傳承,這三個保單設計陷阱你踩了嗎?

EP27|幫孩子做資產傳承,這三個保單設計陷阱你踩了嗎?

🄴 傳承其實很現實

許多父母出於愛與責任,會幫孩子提早安排保險、資產規劃,但你知道嗎?若沒有設計妥當,可能面臨以下問題:🔸 保單卡在「要保人」身故,無法變更與提領🔸 想把保單轉給小孩,卻被認定為高額贈與🔸 每年代繳保費,恐被視為逐年贈與資金在這一集,我會帶你深入解析 3 種常見的保單設計陷阱,並分享最實用的傳承建議,讓愛與資產都能順利傳下去。🔍 本集內容含:・保單角色設計錯誤,導致權益卡關案例・轉讓保單給子女,為何會觸發贈與稅?・代繳保費會產生稅負?哪些情況需申報?・如何透過「要保人=受益人」+「父母為被保險人」的結構做傳承?・什麼情況下才真正能達到「保單傳愛」的效果?📩 若你是年輕爸媽,或想幫孩子提早布局未來,小額贊助支持本節目: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo留言告訴我你對這一集的想法: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo/commentsPowered by Firstory Hosting

EP26|子女不孝,父母能撤回贈與嗎?法律、稅務一次說清楚!

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🄴 傳承其實很現實

你會擔心,父母把財產贈與出去,才發現孩子變了嗎?這集我們從法律、實務、稅務三個角度,一次講清楚撤銷贈與的條件與流程。▶ 什麼情況下可以撤回贈與?▶ 如果還沒過戶,怎麼辦理退稅?▶ 如果已經過戶,還能救回來嗎?▶ 民法第416條怎麼適用?▶ 撤銷贈與成功後,贈與稅能退嗎?▶ 如何用保險安排,避免愛錯人?透過真實案例,幫你建立風險意識,傳承,是愛的延續,不該變成後悔的起點。小額贊助支持本節目: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo留言告訴我你對這一集的想法: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo/commentsPowered by Firstory Hosting

EP25|退休前不只要想財富自由,更要想傳承怎麼安排!

EP25|退休前不只要想財富自由,更要想傳承怎麼安排!

🄴 傳承其實很現實

很多長輩在退休前只想著存夠生活費,卻沒想到:財產如果沒安排好,反而成為子女爭產的導火線。這集我會帶你從實例出發,講清楚:・退休與傳承,其實可以同時規劃、不衝突・壽險為什麼是最好的傳承工具之一?・保險金如何作為遺產分配的現金,還能避開凍結?只要提前安排,不只退休安心,傳承也能輕鬆不爭議。小額贊助支持本節目: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo留言告訴我你對這一集的想法: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo/commentsPowered by Firstory Hosting

EP24|房子賣了卻來不及過戶就身故,還算遺產嗎?漏報恐補稅上百萬!

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房子賣出卻來不及過戶,結果屋主過世,這間房子到底還算不算遺產?這一集我想跟你分享一個真實案例:一位長輩在生前已簽約賣出房地產、收了訂金,卻在還沒過戶前過世。家屬以公告現值申報遺產稅,結果被查出「簽約未過戶」,不但被認定多筆遺產項目、還遭補稅與重罰,共高達950萬元。這集帶你搞懂三個重點:- 已簽約但未過戶的房子,該怎麼列入遺產?- 未收齊的價金,是否列為「債權」?- 已簽約的房子,還能用公告現值申報嗎?如果你家裡也有長輩名下的老房子準備處理,千萬要注意這些法律與稅務盲點,否則一不小心就是數百萬的損失。小額贊助支持本節目: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo留言告訴我你對這一集的想法: https://open.firstory.me/user/cm9f0lepn065301tu12whcsmo/commentsPowered by Firstory Hosting