金錢餐酒館

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定方財務顧問團隊

歡迎來到"金錢餐酒館" ,讓我們用一杯酒的時間,陪你聊聊理財大小事。

財務思維|投資觀念|理財知識|長期資產管理|常見迷思
任何你想了解的財務知識,我們都會在節目中深入淺出地分享、解析!

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特集SP004|除了頭期款,買房還有哪些隱形成本?-哲茗

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買房的重點除了頭期款之外 還有許多隱藏成本與需要考量的因素 財務規劃又如何在其中發揮作用 請聽本集案例介紹 ​ 貼心小提醒 買房有相關稅務問題 以及房貸壽險等其他考量 除了聆聽podcast外 也可以參考我們的書籍《頂尖財務顧問的48堂財商素養課》 ​ 看更多顧問的精彩分享|https://dingfang.pse.is/storytelling-podcast 金錢餐酒館|https://sndn.link/moneyrestaurant 關於定方|https://dingfang.com.tw/ E-mail|service@dingfang.com.tw --Hosting provided by SoundOn

S5EP006|海外置產退休養老比台灣輕鬆?買房前必看5大挑戰提醒-查爾獅(Charles)

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海外退休比在台灣退休輕鬆,是真的假的?有沒有哪些想不到的問題呢? ​ 大家準備好自己的酒了嗎? 因為我超愛自己弄超商調酒 今天也推薦一款我平常會調的超商調酒給大家 三多利威士忌2/12+柚子氣泡飲2/12+荔枝氣泡飲2/12+檸檬飲1/12+芭樂綠茶5/12 氣泡酸甜的口感 配上微醺的酒感 不喜歡酒感太重的人也很適合喔! ​ 隨著退休規劃越來越受到人們的重視 許多人考慮海外買房 並且期待退休後移居海外 好好享受生活 像是我有客戶就有這方面的考量: ​ 1.型態A: 客戶考慮處分在台灣的資產,選擇生活消費比台灣低的東南亞國家,就可以盡早開始退休生活。 ​ 2.型態B: 客戶因為某些親緣或工作關係,退休後可能選擇在其他國家過退休生活,評估不同退休狀態跟現況的差異。 ​ 3.型態C: 客戶不一定只在一個地方過退休生活,而是以度假型態在另一個國家久待,以每年度假的型態去考量生活方式。 ​ 不同的海外退休型態 需要考慮的因素都有所差異 海外的生活真的比台灣更輕鬆嗎? 快來聽聽這一集吧! ​ 本集重點 ▪海外買房要考慮什麼? ▪海外退休有哪些型態? ▪不同的人生選擇就有不同的策略與資產運用方式。 ​ 看更多顧問的精彩分享|https://dingfang.pse.is/77h5yg 金錢餐酒館|https://sndn.link/moneyrestaurant 關於定方|https://dingfang.com.tw/ E-mail|service@dingfang.com.tw ​ ​ --Hosting provided by SoundOn

特集SP003|從Vanguard主動調降費談到定方顧問費制度設計-哲茗

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最近台灣的0050降低了費用 其實Vanguard(先鋒集團) 也在持續降低ETF費用 但兩者的出發點可能不太一樣喔!!! ​ Vanguard創辦人John Bogle希望 運用公司架構以讓投資人同時成為股東 達成費用降低回饋投資人的目標 ​ 也因為定方財務顧問在創立時 受到 Bogle理念的啟發 設計了不收取佣金的顧問費制度 以確保顧問與客戶的利益一致 ​ 期望定方能成為台灣獨立財務顧問界的Vanguard 讓大家真的都能好好規劃財務與投資 達成人生的平衡 實現財務幸福 ​ 本集重點 ▪ETF降低費用 ▪Vanguard(先鋒集團) 理念 ▪顧問與客戶的利益一致 ​ 看更多顧問的精彩分享|https://dingfang.pse.is/storytelling-podcast 金錢餐酒館|https://sndn.link/moneyrestaurant 關於定方|https://dingfang.com.tw/ E-mail|service@dingfang.com.tw --Hosting provided by SoundOn

S5EP005|客人爆滿排隊名店竟然還會突然倒閉 企業現金流管理小觀念-Nell-

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排隊名店居然有會倒閉 ​ 這次推薦的酒款與海鮮有關 義大利畢索酒莊波賽可不甜氣泡白酒 Bisol Belstar Prosecco Doc NV 750ml 11% 這是一款不甜的氣泡酒 微酸背後帶來的水果香氣跟花香 幾乎適合所有料理的百搭酒款 尤其適合海鮮相關的料理 在這邊推薦給大家 ​ 讓我們進入案例正題~~~ ​ 1.案例:祥富水產 ●背景介紹: 祥富水產曾經是以產地直送、海鮮火鍋聞名的排隊名店,裝潢精美、食材豐富,甚至開創了像超市購物般的選購體驗。 ​ ●擴張之路: 短短兩年內擴展到 17 間分店,並進駐百貨公司(如星光三越、夢時代)。 ​ 2.為何生意好還是會倒閉?現金流是關鍵 ●裝潢與開店成本:每間店裝潢成本約 800 萬,17 間店的總資本需求達 1.3 億元。 ●百貨通路的現金回收延遲:進駐百貨公司後,現金流入可能延遲 30 至 60 天,造成資金周轉壓力。 ●資金需求壓力:裝潢成本加上營運資金,短期內需要約 3 億元的現金流。 ​ 3. 最後的致命傷:資金周轉不靈 ●疫情影響營收:武漢肺炎期間,收入驟減,導致現金流入不足。 ●高風險融資手段:企業轉向高利率的融資公司,最終無法償還債務,甚至積欠員工薪資與供應商貨款,最終倒閉。 ​ 4. 簡單實用的現金流管理小訣竅 ●適度擴張,避免超出資金能力:先確保現金流穩定,再考慮擴展規模。 ●控制支出,保留資金彈性:特別是在經濟不穩定時期,避免因資金短缺陷入困境。 ●保持資金流入節奏:在進駐百貨、接企業大單時,務必考量票期與現金回流速度,做好資金預算。 ​ 本集重點 ▪快速展店真的賺錢嗎? ▪槓桿一定是好的投資決策嗎? ▪現金流是不是影響長期發展的關鍵呢? ​ 看更多顧問的精彩分享|https://dingfang.pse.is/779w2n 金錢餐酒館|https://sndn.link/moneyrestaurant 關於定方|https://dingfang.com.tw/ E-mail|service@dingfang.com.tw ​ --Hosting provided by SoundOn

特集SP002|0050為何要調降費率以及分割?-哲茗

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本集重點 ▪0050分割 ▪0050調降費率 ▪006208需要換回0050嗎? 看更多顧問的精彩分享|https://dingfang.pse.is/storytelling-podcast 金錢餐酒館|https://sndn.link/moneyrestaurant 關於定方|https://dingfang.com.tw/ E-mail|service@dingfang.com.tw --Hosting provided by SoundOn