概要

本集來賓：中國信託理財智庫 協理/周剛毅、中華民國退休基金協會 好命退休聰明理財平台召集人/王儷玲
主持人：《Smart智富》月刊社長/林正峰




在經過一生努力累積龐大財富後，如何將這份愛延續給下一代，往往成為上一代的重要課題，尤其對於高資產族群而言，這不僅僅是財產分配，還涉及企業接班及家族永續的長遠安排。如何做到合情、合理、合法的傳承，需要專業人士的協助才能順利完成。
中華民國退休基金協會「好命退休聰明理財平台」召集人王儷玲指出，跨世代資產傳承常遇四大難題。過早贈與資產可能導致晚年生活無保障，或子女因豐厚財產失去奮鬥動力，甚至淪為敗家子。若父母突然離世，未妥善規劃的遺產稅與移轉成本，恐對子女造成經濟負擔。特別是不動產傳承，若多名繼承人共同繼承，分配不當易引發糾紛，影響家族關係。
中國信託理財智庫協理周剛毅進一步強調，遺產稅牽涉到複雜的法律與稅務問題，對於擁有多樣化資產的家庭，透過經驗豐富的專業人士協助，不僅能有效減少稅務負擔，還能避免捲入不必要的法律糾紛，進而實現資產傳承的最大利益。





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理財憑中信｜跨世代傳承關鍵解析：https://youtu.be/KJ4pi14P-y8?si=ebEjwsEpOfr9VFBb




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